Impressionen von der Somesso 09

Hier einige von mir mit meinem iphone geschossene Fotos von der Somesso 09. Im Flickr Account von Somesso kann man sich dann die guten und qualitativ hochwertigen Fotos anschauen.

S

 

Liebe Genossen

Hört Euch mal an, was dieser Herr zu sagen hat. Ich teile nicht alle seine Aussagen, wobei Herr Professor Peter Kruse sicherlich die richtigen Fragen stellt. Was er aber über die genossenschaftliche Idee sagt, ist zu 100 Prozent richtig. Liebe Genossenschaftsbanken: Es gibt also keinen Grund vor dem Internet Angst zu haben. Das Internet ist Eure Chance. Also bitte nutzt Sie bevor andere es für Euch tun.

Vidoe via. Social Banking 2.0

Mehr zu den im Interview erwähnten Digital Natives findet man hier

http://www.dnadigital.de/

Das Thema Volksbanken Raiffeisenbanken wird natürlich aus Teil der Talkrunde auf der Somess0 2009 in Zürich sein, an der ich am Dienstag teilnehmen darf.

Mehr Infos gibt es hier:

Leveraging Corporate Social Media in the Finance Sector

Am 2. und 3. November findet in Zürich die Somesso Konferenz 2009 statt. Die Veranstaltung richtet sich in erster Linie an Mitarbeiter und Experten der Finanzbranche. Der erste Tag ist als Workshop der zweite als Konferenz angelegt. Es sind zahlreiche spannende Veranstaltungen und Vorträge von Social Media Kennern und Experten angekündigt. Hier die Agenda für Tag 1 und Tag 2. Aus Deutschland wird die Fidor Bank AG teilenehmen.

Auch ich habe die Chance erhalten an einer Diskussionsrunde teilzunehmen. Da die Veranstaltung in englischer Sprache stattfindet, habe ich hier mal versucht meinen ersten englischsprachigen Artikel zu verfassen, um auf die Veranstaltung hinzuweisen.

An dieser Stelle auch noch eine Richtigstellung: Ich bin nicht Mitarbeiter des BVR und kann insofern auch nicht offiziell für die Gruppe der Volksbanken Raiffeisenbanken sprechen. Dieser Blog drückt deshalb auch immer meine persönliche Ansicht aus und hat in der Regel keinerlei bezug zu meiner täglichen Arbeit, auch wenn ich hier immer wieder mal schreibe, dass insbesondere die genossenschaftliche Idee und damit natürlich die Genossenschaftsbanken die idealen Voraussetzungen besitzen, um im sozialen Internet aktiv und erfolgreich zu sein.

Hier aber nun der Artikel:

Like Love Social Media would changes everything.

For the financial sector, social media is not yet on the agenda. Although the relevance of the social internet has been recognized, so far only a few banks have entered the social media stage. The reasons for this are obvious: the financial crises and the fact that banks traditionally operate mysteriously rather than transparently. Nevertheless, banks will use social media. And that´s not all: within a short time, social media will be as common as using the telephone, email or online banking. It needs little fantasy to find several reasons for this, too.

1. Social media is more efficient and less expensive than every other known technology. And banks are traditionally ambitious about saving costs and increasing efficiency

2. The social internet is the basic technology for a globalized world

3. People are using social media and because „banking is people“ banks must and will actively use social media.

At the moment just one question remains: How will banks utilize social media?

First of all, the answer to this question requires a conceptual clarification: social media is not social. Social media is human interaction mediated over internet platforms and internet technologies.

This means, if banks deploy social media, ‘’banking“ wouldn’t necessarily become better, more sustainable or human. But at least social media increases the pressure on banks to act more honestly and oriented to the needs of people (consumers). The Internet catapults us into the age of honesty. The transparency of the internet favors enterprises which act openly, fairly, transparently and authentically and those able to involve customers directly in order to furnish superior services.

Such superior services will pursue the objective of improving people’s financial well-being. This applies to making people better, more successful and happier. The particular challenge is: not just people but the economy, society, culture and ecology should not suffer from the actions of the banks, but should likewise profit. That would be ‘’social banking “and this is a social innovation.

In my opinion, banks will use social media. But there are some banks with better pre-requisites for using social media. These are the regional and cooperative banks which are more accustomed to talking to real people in a real voice.

Mutig Mutig – First Direct mit Social Media Newsroom

Es gibt also auch Banken, welche den Mut haben die Transparenz von Social Media zu leben. Eventuell hat man bei First Direct auch erkannt, dass man gar keine Wahl. In der aktuellen gdi Impuls bringt ein wunderbares Zitat von Norbert Bolz die neue Welt auf den Punkt:

Ehrlichkeit ist heute tatsächlich die beste Geschäftspolitik, weil das Internet uns in das Zeitalter der totalen Transparenz gestossen hat. Was auch immer du tust  man wird deine Spuren finden.

Also dann mal los liebe Banken.

http://www.newsroom.firstdirect.com/

Filialen oder Social Finance?

Das ist ganz schön harter Tabak. Chris Skinner – ich zitierte ihn hier am Donnerstag – prognostiziert das Ende der Filiale. Er empfiehlt allen Banken die Anzahl der Filialen auf ein notwendiges Mindestmaß zu begrenzen. Der klassische Banker wird an dieser Stelle wahrscheinlich müde lächeln. Immer wieder findet er in Studien – und Umfrageergebnissen die Bestätigung für seinen Glauben an das Fortbestehen des klassischen Filialkonzeptes. Vor allem Führungskräfte von Banken bauen auf die Zukunft der Filiale. Nachzulesen ist dies beispielsweise regelmässig in der Fraunhofer Studie Bank + Zukunft.

Aber noch mal zurück zum  leidenschaftlichen Artikel von Chris Skinner, den ich hier einfach im Original einstelle, denn besser kann man es eigentlich nicht mehr sagen.

The branch-based banking model is dead (UPDATE)

Here’s a summary of the presentation I gave at the conference this week.

The headline is that the traditional model of banking is dead, long live the new bank model.

The dead model is the one where 80% of costs of retailing are in stores (branches).

Branch based banking is dead.

Branches are not dead … just the concept of branch-based banking per se.

UPDATE: the critical point here (which some are missing – see comments) is that branches are not dead.  You still need some for sales and relationships.  But about a tenth of the number that most banks have today as the majority are just administration or transaction outlets that can be automated.

For those who read the blog regularly , you’ll know what I mean but, just in case, the point is that 8 out of 10 branches were opened as administration centres to service the transaction needs of communities. Those needs are now being self-serviced so what are those transaction centres there for?

In particular, as 95% of customer contact is now being delivered remotely through technology channels, including corporate customers, this should mean that at least 80% of the cost goes into the staffing, processes and technology used in those channels.

In other words, 80% of the old bank operational costs for retailing were in branches. Today, it should be in technology channels.

But there’s more to it than that.

It’s about relationship and connections.

People get technology today not because it’s gadgets but because it is connecting their lives to the lives of countless friends and strangers.

This is why Facebook can go from nothing to a place with the population of the United States in under four years, and why Twitter can go from off-the-radar to on-everyone’s-radar in just under a year.

Last year, no-one mentioned Twitter.

Today, it’s an integral part of the show.

But it’s only integral because it helps people manage, share and organise their lives and loves.

And that’s what banks have to do if they are to reconnect. They must connect people to their money and finances in a simple and easy way.

The presentation draws on all the materials you can find in our directory of social finance, and is themed around the human connections that make up our lives.

This is why each point ends with human faces, as that’s what it’s all about, and empty branches, as that’s what it’s all about.

By way of a little more explanation of the flow.

To start with, today’s kids see the computer and its operating system as a history lesson.

They don’t care how technology works, just as I don’t care how electricity works.

I just like what it can do, and that’s how kids see technology.

They also see banks as a history lesson.

What’s a bank branch for therefore?

Equally, everyone keeps referring to the Facebook and Twitter generation, or the twitfaced generation as some might call them.

Who are the twitfaced generation?

They’re not the under 25’s.

They’re not the under 35’s.

They are the over 35’s.

Most Facebook and Twitter users are average age of 40.

So when we talk about social networks, we are not talking about the next generation of customers. We are talking about the current generation.

If anything, the new generation of customers should be called “the Mob”, as they are all about being mobile connected youth (the Mobile Youth website is brilliant if you want more on that).

So what we’re really saying is that you need to completely rethink the bank around social technologies and rethink the branch network by closing most of it down and reinvesting that saving into social finance.

If you don’t, you’re dead.

Give it less than a decade, and you’re dead.

I’m serious.

Mainstream media fought this battle … and lost.

That’s why television and newspapers are shutting down by the bucket load as today’s media is created by me on YouTube and Typepad.

So stop fighting the lost bank cause of the branch network.

Rethink it.

Keep the branches you need for sales, and shut the rest down.

Replace them with ATMs.

Equally, start thinking about new ideas such as microtransactions.

A billion iPhone app downloads in nine months.

Charge 50 cents a download and you’ve generated $500 million.

That’s the future.

It’s the grains of sand that will build the future.

And some banks get this stuff.

eBank and Jibun Bank in Japan; Wells Fargo and Bank of America in the USA; BBVA, Caja Navarro and a few others in Europe; but these are few and far between.

By way of example, I’m still waiting for my bank to start a blog or anything … instead I just have a locked out website with activation codes that don’t work (long story).

In summary, the bank of the future will connect with me intimately via my mobile lifestyle 24*7. They will not only be proactive, but predictive of my needs and will provide me with a connection not just to a payment or to my money, but to my financial lifestyle.

That’s what MINT is doing today and BBVA has delivered too, but it requires bravery to go down this route.

Being brave by shutting down transaction centres, opening hi-touch 21st century sales centres and pushing the rest down a common technology platform that supports access via mobile, laptop, music player, television, car … any internet-enable device basically.

And this changes your business model as the old model would involve massive investment in the business case to launch new technology platforms.

Today, technology is free and disposable.

So get on with it.

Retail bankers of the world, unite.

Shut down the branches and bite the bullet.

Stop fighting the old fight and start focusing on the future.

Otherwise you’re just dead meat, and who are we all going to sell to then?

The mobile phone companies?

Their grandparents went into branches, their parents used ATMs and they just think of money and banking as being like Mint, an internet service that organises their finances for them.

Hier noch mal im Original lesen oder ausdrucken und als Erinnerung über den Schreibtisch hängen. Was wird in 10 Jahren sein?

Eine Artikel ( via Bankwatch ) zeigt die Trendwende in den USA

Und hier noch ein Link auf Studienergebnisse, die andeuten, was da auf uns zukommen könnte. Und ein Zitat

When asked how banks can improve trust, 27% say the use of online blogs where customers can pose questions and get answers would be a „very important“ step. A further 42% say it would be „somewhat important“.

Furthermore, 23% say using technology such as social networking, two-way blogs and Twitter to improve dialogue is „very important“ and 37% think it is „somewhat important“.

Asked for useful communication methods banks could employ, 75% of millennials are in favour of monthly e-mail updates. Online live chat with staff is considered useful by 67% while 64% are in favour of having a personal Web portal with their account information.

Und noch ein Blick in die Zukunft. Ein Teilnehmer der Finovate09.Community Banking ala Kasasa

https://www.kasasa.com

Das Finanzzitat des Tages von Chris Skinner

So what we’re really saying is that you need to completely rethink the bank around social technologies and rethink the branch network by closing most of it down and reinvesting that saving into social finance.

Hier der gesamte Artikel:

The Financial Services Club’s Blog: The branch-based banking model is dead

Und demnächst mehr zum Thema und zum Artikel

Kontoinformationen und Überweisungen per Twitter

Vantage Kredit Union aus den USA wartet mit einem spannenden Twitter Dienst auf, der andeutet, welches Potential in Social Media Plattformen und Diensten wie twitter liegt. Während viele Banken noch darüber nachdenken ob und wie sie twitter im Kundendialog einsetzen können, bietet die Vantage Kredit Union  ihren Kunden die Möglichkeit über Twitter Kontostände abzufragen und Geld zu überweisen. Twitter wird damit Teil der vorhandenen Bankprozesse und fungiert als Anwendung, um Finanztransaktionen auszuführen.

Damit zeigt sich, dass Web Technologie die Bankenbranche weiter fundamental verändern wird und vor allem auch immer mehr Angebote entstehen, die eigentlich keine klassische Bank mehr als Anbieter erfordert. Auch wenn in diesem Fall eine Bank Urheber der Idee war.

Original Meldung via The Financial Brand

Hier geht es zum Dienst

Hier ein Video, welches die Funktionalität zeigt

Ready for the (Wahl) Weekend

Ein neuer Artikel aus der Rubrik: Links zum abbiegen

Für mich wird es leider nur ein sehr kurzes Wochenende. Hoffentlich aber dennoch mit einigen Höhepunkten. Ein Derbysieg am Samstag und ein – mir zusagender – zukunftsweisender Wahlausgang wären beispielsweise zwei mögliche Höhepunkte.

Was würde F. Wilhelm Raiffeisen tun?

Von Juni bis September habe ich einige Vorträge über Social Banking bzw. Finance 2.0 gehalten. Hier nun die Folien dieser Vorträge. In Anlehnung an das aktuelle Buch von Jeff Jarvis: Was würde google tun, war ich so frei, diese Frage als Vortragstitel umzuformulieren in die Fragestellung: Was würde Friedrich Wilhelm Raiffeisen tun, wenn er heute leben würde und ich bin mir sicher: Er wäre begeistert vom Internet und dessen Möglichkeiten der Selbstorganisation.

Social Media Aktivität

Die Volksbanken Raiffeisenbanken haben Ihr Portal für junge Erwachsene um Dialog Komponenten ergänzt. Deshalb erfolgt eine Aufnahme in meine Social Media Liste.

Die neu gelaunchte Plattform gibt es hier:

http://www.vr-future.de/

Die neue Plattform enthält auch einen Blog.

http://www.vr-future.de/blog/

Inzwischen wird sogar getwittert.

http://twitter.com/vrfuture